En ALMA nos preparamos continuamente para afrontar de forma contundente los cambios o adaptaciones que aplican a los sistemas existentes y que dentro de las organizaciones financieras son muy difíciles de implementar sin afectar a la actividad actual.
La tecnología avanzada ultra rápida está redefiniendo el mundo en el que vivimos en casi cada área de actividad humana, y esta rápida evolución tecnológica ha tenido un gran impacto en la operación de los índices digitales de los mercados capitales, y el mundo de las bancas de inversión, aseguradoras y gestores de activos Tier 1.
Las consecuencias de la crisis global económica y bancaria del 2007/8 siguen impactando a los gobiernos internacionales y han provocado una fuerte respuesta de los reguladores, tanto nacionales como internacionales. Un rango comprensivo de reformas, nuevas regulaciones, y una estricta medición de los riesgos, informes profundos, y el cumplimiento obligatorio están siendo aplicados progresivamente en los próximos años. Basilea 3, Solvencia 2, Dodd Frank, SOX, MiFID 2, IFRS, EMIR, son algunas de las reformas más significativas, cambiando fundamentalmente los protocolos para medir el riesgo rápidamente y dinámicamente por las instituciones financieras, además de asegurar una cobertura adecuada de Capital Tier 1 de forma más líquida para cubrir la exposición a riesgos bien analizados, correctamente medidos, y entendidos. Los reguladores en los mercados emergentes están ahora aplicando las nuevas normas internacionales, o adaptando nuevos modelos regulatorios híbridos, seleccionando del rango de las nuevas normas regulatorias internacionales, las que mejor se adapten a las circunstancias de sus mercados.
El riesgo de volatilidad de los mercados medido por VaR se ha aumentado. La exposición al riesgo del impago crediticio, sobre todo en instrumentos complejos de la deuda estructurada titulada y los instrumentos de cobertura asociados, ha aumentado, y tiene que ser activamente medida y gestionada a través de la CVA. El riesgo de impago por contrapartidas internacionales también ha aumentado, y tiene que ser calculado correctamente y reflejado en las valoraciones de los instrumentos, las provisiones por impago, y las valoraciones de los activos ponderados por riesgo reservado. Una encuesta por el Instituto de Finanzas Internacionales de E&Y tratando el buen gobernanza de riesgos, – “Shifting Focus: Risk Culture at the Forefront of Banking” – indica que un 50% de los bancos sistemáticamente importantes encuestados han tenido eventos operacionales, costando más que $ 500 MM dólares EEUU dentro de los últimos 5 años, impulsado significativamente por debilidades en los controles. En EEUU y Europa desde 2009, más de $ 128 billones de dólares EEUU han sido impuestos en multas por el incumplimiento de los reguladores.
Con nuestra experiencia de más de 20 años en la vanguardia internacional de proyectos de desarrollo tecnológico avanzados para clientes lideres, hemos aprendido los pasos correctos a seguir para guiar y gestionar un proyecto tecnológico complejo hasta su final satisfactorio, aplicando las mejores prácticas, metodologías y el “know how” requerido desde el brief inicial del cliente hasta la entrega exitosa del proyecto.
Alma Technologies ha aplicado nuestra experiencia en I+D+i a este nuevo panorama, y ofrece una gama de soluciones estándares y a medida, las cuales ayudan a nuestros clientes mejorar el control de la gestión de riesgos, y a asistirles en áreas claves para lograr el cumplimiento regulatorio completo, contando con consultores expertos y tecnologías de empresa de última generación. En ALMA estaremos a su disposición para todo aquello que puedan necesitar. No dude en contactar con nosotros.
La compañía española Alma Technologies ha presentado la solución Dataltech, una aplicación de altas prestaciones que permite la captura, consolidación, validación, certificación, almacenamiento y distribución de datos de mercado en entidades financieras, aseguradoras y, en general, cualquier gran compañía que maneje un gran volumen de información financiera.
Extraído de Comunicae
Las compañías aseguradoras se encuentran ahora mismo en el umbral de un nuevo paradigma, que necesita de una importante capacidad de adaptación en todos los niveles de la compañía, pero muy especialmente en el de la veracidad y trazabilidad de informes, análisis y demás documentación crítica para la organización. Nos encontramos a las puertas de la era de la calidad del dato.
Solvencia II trae consigo la obligatoriedad de controles de trazabilidad de los datos y la capacidad para determinar por qué motivo un cálculo cuya fórmula es intachable arroja un resultado presumiblemente incorrecto. Tras los sonados casos en entidades financieras o grandes empresas, la “manga ancha” por parte de los reguladores ha llegado a su fin. Los nuevos modelos reguladores (Solvencia II en aseguradoras, pero también Basilea III en banca) traen consigo el concepto de “demostrabilidad” por parte de las compañías. La respuesta necesaria a esta nueva exigencia se encuentra en el control de la calidad en la adquisición, normalización, validación, certificación y distribución de los datos. Seguir leyendo
Las calculadoras financieras o motores de cálculo financieros tienen como objeto proporcionar el entorno tecnológico adecuado para que el conjunto de inputs necesarios en la generación de métricas económicas complejas puedan tratarse – utilizando los algoritmos matemáticos pertinentes – de forma eficiente dentro de un tiempo límite, que no podrá estar, en ningún caso, fuera del timing de los gestores que van a hacer uso de las mismas.
Para ello los motores de cálculo cuentan con todos los algoritmos necesarios para el procesado de la información de entrada así como inteligencia suficiente para poder ajustar y segmentar la carga y evitar así un sistema secuencial que alargue inadecuadamente la tarea.
Tras la aplicación por la UE de los acuerdos de Basilea III de forma estricta a las aproximadamente 8300 entidades que operan en el mercado europeo, muchas entidades con portfolios afectados por derivados OTC se han puesto manos a la obra para cumplir con uno de los requerimientos más importantes contemplados dentro del marco del CRD4: la medición del riesgo por CVA y la consecuente provisión de capital.
Los proyectos de CVA cuentan por tanto, con el foco dentro de la mayoría de las entidades financieras y absorben gran parte de los presupuestos, fundamentalmente porque las necesidades tecnológicas son tan elevadas que están dentro de los límites de lo posible. Por tanto la obtención de las métricas de CVA es quizás uno de los retos más exigentes para la tecnología actual de motores de cálculo.
El motor para CVA deberá cubrir las necesidades para los 4 niveles de estrategia: medición, trading desks, hedging y CVA trading. La solución técnica debería permitir estas 4 estrategias y por tanto su diseño tendrá que elevar su nivel de requerimientos. Seguir Leyendo
De: American Banker Association by Penny Crosman
Sin querer establecer dogmas y tomando en cuentas muchos artículos de opinión de muy variada índole escritos por expertos en esta materia queremos hacer un pequeño resumen de los nuevos retos que afrontan las entidades financieras y algunas tendencias al respecto. Seguir Leyendo
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